پایگاه خبری بانکدارآنلاین

آشنایی با بخشی از خدماتی که مشتریان در بانک سامان دریافت می کنند

*افتتاح حساب غیرحضوری در بانک سامان*
فقط چند کلیک تا افتتاح حساب آنلاین در بانک سامان فاصله دارید. با دانلود و نصب اپلیکیشن موبایلت بدون نیاز به حضور در شعبه افتتاح حساب کنید.
موبایلت>افتتاح حساب آنلاین>بانکداری شخصی>خدمات الکترونیک>خدمات غیر حضوری
افتتاح حساب غیرحضوری در موبایلت
در فرایند افتتاح حساب اینترنتی تمام افرادی که فاقد حساب و شماره مشتری در بانک سامان هستند، پس از دانلود اپلیکیشن موبایلت می‌توانند از منوی افتتاح حساب برای ایجاد حساب کاربری و ارسال مدارک خود اقدام کنند. در نهایت پس از احراز هویت و افتتاح حساب، کارت ‌بانکی هر فرد، به نشانی‌ای که در موبایلت ثبت کرده‌اند، ارسال می‌شود.
*پیشنهاد ویژه انتخاب سپرده*
در صورت تمایل به افتتاح سپرده در بانک سامان، با افتتاح سپرده وین می‌توانید در قرعه‌کشی فصلی 40 میلیارد ریال جوایز وین شرکت کنید و با دعوت دوستان خود به افتتاح سپرده وین نیز به ازای هر افتتاح حساب 500 شانس جدید به شانس‌های خودتان در قرعه‌کشی بزرگ وین اضافه کنید.
*شرایط افتتاح حساب آنلاین بانک سامان*
برای افتتاح حساب اینترنتی بانک سامان، باید شرایط افتتاح حساب آنلاین را داشته باشید. این شرایط شامل:
حداقل سن افراد برای افتتاح حساب غیرحضوری در بانک سامان 18 سال شمسی تمام است؛
برای افتتاح حساب اینترنتی باید سیم‌کارت فعال به نام خودتان داشته باشید؛
برای افرادی که دارای چک برگشتی رفع سوء‌اثر نشده باشند، امکان‌پذیر نیست.
مدارک لازم برای افتتاح حساب غیرحضوری بانک سامان
اصل کارت ملی هوشمند یا رسید مهر شده ثبت‌احوال؛
سریال شناسه کارت ملی در قسمت بالا و سمت چپ پشت کارت ملی درج شده است. رعایت حروف بزرگ انگلیسی در این قسمت و دقیق بودن تاریخ تولد الزامی است.
مالکیت شماره‌تلفن همراه؛
نشانی برای ارسال کارت بانکی؛
حتماً نشانی دقیق به همراه پلاک و کد پستی نوشته شود.
ثبت امضا؛
تصویر امضای مشتری در کاغذ سفید بدون خط به‌صورت دقیق و در کادر با خودکار آبی یا مشکی باشد.
امکان ضبط ویدئو با تلفن همراه؛
دوربین را جلوی صورتتان نگه دارید؛
به دوربین به‌صورت مستقیم نگاه کنید؛
در صورت استفاده از عینک بعد از خواندن متن، عینک را برداشته و چند ثانیه نگاه مستقیم به دوربین داشته باشید؛
هنگام ضبط ویدئو از قراردادن هرگونه پوشش مانند ماسک، عینک آفتابی، کلاه و ... خودداری کنید.
لازم است بدانید:
هنگام اسکن و ارسال مدارک درخواستی دقت کنید تا در روند افتتاح حساب با مشکلی مواجه نشوید.
*گواهی سپرده طلایی*
سکه طلا
یکی از ابزارهایی که در سال‌های اخیر به‌منظور افزایش امنیت و رفاه حال سرمایه‌گذاران و همچنین شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه ایجاد شده، گواهی سپرده سکه طلا است.
مزایا
معاملات این گواهی‌ها با سرعت و سهولت خوبی انجام پذیرفته و از نقدشوندگی و شفافیت مناسبی برخوردار هستند،
خوب است بدانید
گواهی سپرده کالایی اوراق بهاداری است که نشان‌دهنده مالکیت دارنده اوراق بر مقدار مشخصی از یک کالای خاص است و پشتوانه آن نیز قبض انباری است که توسط انبارهای مورد تأیید شرکت بورس کالای ایران صادر می‌گردد.
ارزش هر برگه گواهی سپرده طلا معادل ۰.۰۱ قیمت یک سکه طلا است. به‌عنوان‌مثال برای خرید یک سکه کامل تمام بهارآزادی باید ۱۰۰ گواهی سپرده و به‌منظور خرید 3 سکه تمام بهارآزادی، باید 300 گواهی سپرده خریداری گردد؛ لذا همان‌طور که در سفارش‌های خریدوفروش این گواهی‌ها مشاهده می‌گردد حجم سفارش‌ها کمتر از 100 واحد نبوده و کلیه سفارش‌ها مضربی از 100 هستند.
درگاه دریافت محصول
نماد معاملاتی گواهي سپرده کالايی تمام سكه طرح جديد خزانه بانک سامان با نماد (سكه0412پ03) از طریق سایت مدیریت فناوری بورس تهران به آدرس (tsetmc.com) و همچنین بخش گواهی سپرده کالایی شرکت بورس کالای ایران به آدرس cdn.ime.co.ir قابل‌دسترسی است.
*فناوری اطلاعات*
حوزه فعالیت مشتریان بانک سامان در این صنعت شامل تولید سخت‌افزار و نرم‌افزار است
شرکت‌های کلان>حمایت از صنعت>فناوری اطلاعات
صنعت فناوری اطلاعات
بانک سامان با اختصاص یک تیم بانکداری، همراه فعالان صنعت فناوری اطلاعات است. فعالان صنعت فناوری اطلاعات به‌منظور تأمین سرمایه در گردش و همچنین تأمین مالی برای واردات قطعات و تجهیزات فنی همچون storage و سرور، فراهم‌کردن بستر اینترنتی و همچنین زیرساخت‌های فناوری اطلاعات، از خدمات مالی بانک سامان استفاده می‌کنند. به‌علاوه، این گروه از مشتریان از خدمات مشاوره تخصصی این بانک در زمینه راهکارهای موجود برای انجام دریافت و پرداخت‌های ارزی بهره می‌برند. حوزه فعالیت مشتریان بانک سامان در این صنعت شامل تولید سخت‌افزار و نرم‌افزار است. مشتریان بانک سامان در حوزه فناوری اطلاعات به‌طور عمده از تسهیلات سرمایه در گردش و تأمین مالی برای خرید ارز به‌منظور واردات تجهیزات به‌صورت یک‌جا به‌منظور پوشش ریسک ناشی از نوسان نرخ ارز، صدور انواع ضمانت‌نامه بابت قراردادهای منقعده و خدمات ارزی در حوزه پرداخت‌های بین‌المللی استفاده می‌کنند.
خدمات قابل ارائه در این حوزه
*تأمین مالی*
پرداخت تسهیلات ریالی به‌منظور تأمین سرمایه در گردش برای خریدهای داخلی و خارجی در قالب انواع عقود اسلامی
تأمین مالی پروژه‌ها در قالب تسهیلات بلندمدت از محل منابع بانک یا بازار سرمایه از طریق انتشار اوراق
ارائه خدمات مشاوره‌ای در حوزه تأمین مالی و پرداخت‌های بین‌المللی از طریق اختصاص بانکدار به شرکت به‌نحوی‌که بانکدار تمامی امور شما را در حوزه‌های مختلف هماهنگ و پیگیری خواهد کرد.
*خدمات اعتباری*
صدور انواع ضمانت‌نامه
گشایش انواع اعتبار اسنادی ریالی و ارزی
خدمات ارزی
ارائه خدمات پرداخت‌های بین‌المللی با بهره‌گیری از روابط کارگزاری بانکی و صرافی سامان
خدمات پایه بانکی
افتتاح انواع حساب بانکی
ارائه خدمات کارکنانی (تسهیلات گروهی، اعتبار در حساب، بیمه درمان تکمیلی) و صدور انواع کارت‌های بانکی (کارت بدهی، کارت اعتباری، بن‌کارت و کارت هدیه)
ارائه خدمات الکترونیک از طریق اینترنت‌بانک ویژه شرکت‌ها
صدور انواع بیمه‌نامه از طریق بیمه سامان
خدمات CIP و ترانسفر فرودگاهی و ارائه سرویس در بانکداری اختصاصی به صاحبان و مدیران شرکت‌ها
آموزش و تشریح فرایند عملیات اجرایی بانک به کارکنان واحد مالی و بازرگانی شرکت‌ها به‌منظور ارائه سرویس بهتر و با سرعت بالا
ارائه خدمات مشاوره‌ای در حوزه بازار سرمایه
*کارت واریز مجازی*
اختصاص کارت واریز مجازی با امکان انجام عملیات واریز وجه، برای تمامی مشتریان حقیقی و حقوقی که دارای یک سپرده باقابلیت واریز و برداشت نزد بانک سامان هستند، امکان‌پذیر است . ارائه کارت واریز مجازی به مفهوم صدور و ارائه شماره کارت 16 رقمی برای واریز به‌حساب بوده و فاقد جسم کارت و رمز است.
مزایای کارت واریز مجازی
اشخاص می‌توانند برای واریزهای مستمر مشتریان خودشان علاوه بر شماره‌حساب، شماره کارت مجازی خود را اعلام کنند؛
امنیت بالا به دلیل مجازی بودن کارت؛
کنترل و مدیریت واریزی‌های مستمر؛
اتصال خودکار کارت به‌حساب اصلی مشتری؛
ابزاری ساده برای دریافت وجوه از اشخاص است؛
برای مشتریانی است که نیاز به داشتن کارت برداشت فیزیکی ندارند.
خوب است بدانید
این کارت بر روی یکی از سپرده‌های قرض‌الحسنه پس‌انداز،قرض‌الحسنه جاری، سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت قابل صدور است؛
صدور این کارت برای افراد بالای 7 سال امکان‌پذیر است؛
روی هر سپرده مشتری یک کارت واریز مجازی اختصاص داده می‌شود؛
انجام عملیات برداشت وجه، خرید اینترنتی، خرید شارژ و ... از طریق کارت مجازی امکان‌پذیر نیست.
شرایط لازم برای دریافت کارت واریز مجازی:
• داشتن انواع حساب با قابلیت واریز و برداشت نزد بانک سامان؛
• ارائه درخواست دریافت کارت واریز مجازی توسط صاحب سپرده یا امضادار مجاز به شعبه .
درگاه دریافت کارت واریز مجازی
مراجعه حضوری به شعبه افتتاح کننده حساب
درخواست و پیگیری مجدد دسته‌چک
*باموبایلت چک کن!*
مشاهده مراحل درخواست دسته چک به صورت آنلاین
بانکداری شخصی>خدمات الکترونیک>دستیار بانکی>پیگیری صدور مجدد چک
معرفی خدمت درخواست و پیگیری مجدد دسته‌چک
برای آسایش و صرفه‌جویی در زمان، مشتریانی که دارای حساب‌جاری بوده و دسته‌چک آن‌ها به اتمام رسیده به‌راحتی می‌توانند پس از ثبت درخواست دسته‌چک از موبایلت با استفاده از سرویس درخواست و پیگیری صدور مجدد دسته‌چک به‌صورت آنلاین، درخواست خود را مشاهده و پیگیری کنند.
مزایا
مشاهده مراحل درخواست صدور مجدد دسته‌چک بدون مراجعه حضوری؛
اطلاع از مراحل صدور مجدد دسته‌چک به‌صورت آنلاین؛
عدم مراجعه و یا تماس با شعبه جهت پیگیری دسته‌چک؛
بررسی وضعیت صدور مجدد دسته‌چک با استفاده از سامانه پیگیر؛
توجه به نقص‌های مستندات درخواست صدور مجدد دسته‌چک؛
پیگیری آنلاین و اطلاع از زمان آماده شدن دسته‌چک.
خوب است بدانید
این خدمت در نرم‌افزار موبایلت برای پیگیری صدور مجدد دسته‌چک فعال است. پس از آماده شدن و مشاهده پیام آماده تحویل در سرویس با مراجعه حضوری به شعبه و ارائه کارت ملی دسته‌چکتان را تحویل خواهید گرفت.
پیگیری درخواست صدور مجدد دسته‌چک دارای چهار مرحله است. (ثبت درخواست، در حال بررسی، در حال اقدام، آماده تحویل)
برای دریافت این خدمت چه شرایطی باید داشته باشیم؟
مشتریانی که قبلاً دسته‌چک از بانک سامان دریافت کرده‌اند؛
مشتریانی که نرم‌افزار موبایلت دارند.
*تسهيلات ويژه دارندگان دستگاه کارتخوان*
درصورتی‌که قصد توسعه کسب‌وکار خود را دارید یا برای گردش کسب‌وکار خود با کمبود نقدینگی مواجه هستید، می‌توانید به‌سادگی با استفاده از بسته اعتباری ويژه دارندگان دستگاه کارت‌خوان نیاز خود را مرتفع کنید.
مزایا
امکان دریافت تسهيلات با ارائه یک برگ چک و حداکثر 2 ضامن
امکان دریافت تسهيلات تا 500 میلیون تومان
تنوع در شیوه بازپرداخت
خوب است بدانید
شما می توانید با توجه به شرایط خود در بازپرداخت تسهيلات، یکی از انواع تسهيلات سرمایه در گردش و خط اعتباری (بازپرداخت حداکثر 12 ماهه) یا کارت اعتباری (بازپرداخت حداکثر 60 ماهه) از بانک درخواست کنید.
مبلغ تسهيلات شما 50 درصد متوسط گردش بستانکار 6 ماه گذشته سپرده متصل به دستگاه کارتخوان حداکثر تا 500 میلیون تومان است.
برای دریافت این محصول چه شرایطی باید داشته باشیم؟
پذیرندگانی که از مدت نصب دستگاه کارت‌خوان آن‌ها حداقل 6 ماه سپری شده باشد و در طی 6 ماه متوالی دارای حداقل 500 تراکنش خرید ماهانه روی دستگاه کارتخوان یا دارای حداقل چهار میلیارد ریال خالص گردش حساب بستانکار ماهانه متعلق به سپرده‌های مجاز متصل به دستگاه کارتخوان و یا دارای حداقل دو میلیارد ریال معدل ماهانه متعلق به سپرده‌های یادشده باشند.
پذیرندگانی که از مدت نصب دستگاه کارت‌خوان آن‌ها حداقل 12 ماه سپری شده باشد و در طی 12 ماه متوالی برای مدت حداقل 10 ماه از 12 ماه دارای حداقل 300 تراکنش خرید ماهانه روی دستگاه کارتخوان خود یا حداقل دو میلیارد ریال خالص گردش حساب بستانکار ماهانه متعلق به سپرده‌های مجاز متصل به دستگاه کارت¬خوان خود و یا حداقل یک میلیارد ریال معدل ماهانه متعلق به سپرده‌های یادشده باشند.
پذیرندگانی که از مدت نصب دستگاه کارت‌خوان آن‌ها حداقل 24 ماه سپری شده باشد و در طی 24 ماه متوالی برای مدت حداقل 20 ماه از 24 ماه دارای حداقل 300 تراکنش خرید ماهانه روی دستگاه کارتخوان خود یا حداقل یک میلیارد ریال خالص گردش حساب بستانکارماهانه متعلق به سپرده‌های مجاز متصل به دستگاه کارت¬خوان خود و یا حداقل پانصد میلیون ریال معدل ماهانه متعلق به سپرده‌های یادشده باشند.
درگاه دریافت محصول
جهت اطمینان از احراز شرایط به منظور دریافت تسهيلات مذکور به شعبه خود مراجعه نمایید.
*دستگاه کارتخوان (POS) چیست؟*
دستگاه کارتخوان همان پایانه فروش یا دستگاه پوز است و به زبان انگلیسی POS مخفف عبارت Point Of Sale یا نقطه فروش است.
بانکداری شخصی>خدمات الکترونیک>ابزارهای الکترونیک>دستگاه کارتخوان
دستگاه کارتخوان (POS) چیست؟
دستگاه کارتخوان همان پایانه فروش یا دستگاه پوز است و به زبان انگلیسی POS مخفف عبارت Point Of Sale یا نقطه فروش است.
مزایا دستگاه کارتخوان
دریافت وجه فروش کالا به‌وسیله کارت‌بانکی از مشتری؛
کاهش هزینه و ریسک جابجایی فیزیکی پول؛
متمرکز کردن عملیات حسابداری در بستر الکترونیک؛
استفاده از تسهیلات متصل به دستگاه کارت‌خوان؛
صاحبان کسب‌وکار و اصناف می‌توانند با داشتن دستگاه کارت‌خوان بانک سامان، به‌راحتی دسته‌چک دریافت کنند؛
ایجاد امکان دریافت دسته‌چک برای صاحبان دستگاه کارت‌خوان (پس از احراز سایر شرایط دریافت حساب جاری)
برای دریافت این محصول چه شرایطی باید داشته باشیم؟
اصل کارت ملی و شناسنامه؛
ارائه مدارک شغلی ازجمله جواز کسب؛
ارائه سند یا اجاره‌نامه محل کسب؛
گرفتن کد مالیاتی برای دستگاه کارت‌خوان.
ثبت درخواست کارتخوان
چگونگی سفارش دستگاه کارت‌خوان بانک سامان (غیر حضوری)
برای سفارش دستگاه پوز باید مراحل زیر را انجام دهید:
ابتدا اپلیکیشن موبایلت را دانلود و نصب کنید.
در صورت نداشتن سپرده در بانک سامان با انتخاب گزینه افتتاح حساب به‌صورت آنلاین و غیرحضوری افتتاح حساب کنید. ؛
پس از ورود به موبایلت روی گزینه «خدمات کارت‌خوان» کلیک کنید؛
با کلیک روی گزینه «ثبت درخواست آنلاین دستگاه کارت‌خوان» فرم مربوطه را تکمیل کنید؛
کارشناسان ما طی 72 ساعت برای بررسی مدارک و نصب دستگاه پوز با شما تماس خواهند گرفت.
محدودیت تراکنش روزانه
با موبایلت محدود کن!
محدود کردن تراکنش روزانه با اپلیکیشن موبایلیت
بانکداری شخصی>خدمات الکترونیک>دستیار بانکی>محدودیت تراکنش روزانه
معرفی محدودیت تراکنش روزانه
تمام مشتریان بانک سامان برای امنیت کارت‌بانکی و محافظت از اطلاعات آن می‌توانند از محدودیت تراکنش روزانه کارت‌بانکی استفاده کنند. با این کار احتمال کلاه‌برداری از طریق سایت‌ها به صورت الکترونیک و کپی اطلاعات کارت و حساب از طریق دستگاه‌های اسکیمر به صورت فیزیکی در زمان خرید حضوری به حداقل می‌رسد. این سرویس قابلیت افزایش امنیت کارت‌بانکی به تفکیک نوع تراکنشی که با کارت انجام می‌شود را دارد. انواع تراکنش‌هایی که قابلیت اعمال محدودیت تراکنش دارند عبارت‌اند از:
انتقال وجه کارت به کارت (سامان به سامان، سامان به بانک‌های دیگر)؛
خرید (به صورت اینترنتی، خرید حضوری از دستگاه‌های کارت‌خوان)؛
برداشت وجه (از طریق دستگاه‌های خودپرداز و خودگردان)؛
پرداخت قبض.
مزایای محدودیت تراکنش روزانه (کارت‌بانکی)
محدود کردن تراکنش‌های کارت‌بانکی به صورت روزانه بر اساس نوع تراکنش (خرید، انتقال وجه، برداشت، پرداخت قبض) ؛
کنترل و نظارت بر تراکنش‌های کارت‌بانکی با موبایلت؛
امکان اعمال محدودیت مبلغ روی کارت‌بانکی؛
پیشگیری از کلاه‌برداری کارت؛
تنظیمات امنیتی کارت‌بانکی؛
مسدودسازی / فعال‌سازی کارت‌بانکی؛
مدیریت تراکنش‌های کارت با استفاده از نرم‌افزار موبایلت؛
عدم نیاز به مراجعه حضوری به شعبه و صرفه‌جویی زمان.
خوب است بدانید
مشتریانی که نرم‌افزار موبایلت دارند، می‌توانند بدون مراجعه به شعبه، در قسمت کارت‌ها در موبایلت گزینه «محدودیت تراکنش روزانه» را انتخاب و متناسب با نوع تراکنش خود نسبت به اعمال محدودیت روی کارت با مبلغ دلخواه اقدام کنند. همچنین در طول روز مشتری می‌تواند تا 14 بار روی کارت(های) فعال سامانی خود محدودیت تراکنشی اعمال کرده یا آن را غیرفعال کند.
شرایط لازم برای دریافت محدودیت تراکنش روزانه
مشتریانی که کارت فعال بانک سامان را دارند.
مشتریانی که نرم‌افزار موبایلت دارند.
(در صورت نداشتن نرم‌افزار، موبایلت را دانلود کنید.)